500 سرمایه‌گذار انتاریویی میلیون‌ها دلار پول خود را در یک موسسه مالی- اعتباری از دست دادند!

500 سرمایه‌گذار انتاریویی میلیون‌ها دلار پول خود را در یک موسسه مالی- اعتباری از دست دادند!
راب مک‌کورمک و همسرش می‌گویند رویای آن‌ها برای داشتن یک دوران بازنشستگی از بین رفته چون تقریبا 350 هزار دلار پول خود را در Paramount Equity Financial Corporation از دست داده‌اند.

یکی از دوستان مک‌کورمک 63 ساله اهل کزویک انتاریو درباره این فرصت سرمایه‌گذاری به او خبر داد و او می‌گوید ادعاهای «بازگشت سرمایه ثابت و باثبات» و «تضمین عدم ضرر» چیزی بود که نظر او را جلب کرد.

مک‌کورمیک که شرکت تبلیغاتی خودش را دارد می‌گوید «نابودکننده بود». فرصت سرمایه‌گذاری آنقدر جذاب بود که او 100 هزار دلار دیگر از پول مادرش را هم در اختیار موسسه مالی گذاشت.

او یکی از تقریبا 500 نفری است که در مجموع بیش از 115 میلیون دلار پول از سال 2014 تا به حال به شرکت پارامونت اکوئیتی داده‌اند. سرمایه‌گذاران باور داشتند پول‌شان جمع‌آوری شده و به صاحب‌خانه‌هایی وام داده می‌شود که دنبال یک وام مسکن مسکونی دوم هستند. سرمایه‌گذاری قرار بود در ازای املاک به عنوان وثیقه مصرف بشود و حدود 10 درصد سود داشته باشد.

با این حال، محققان سازمان اوراق بهادار انتاریو (OSC) می‌گویند سرمایه‌گذاران فریب خورده‌اند و پول در حقیقت در پروژه‌های ساخت املاک با ریسک بالاتر سرمایه‌گذاری شده است. این سازمان در سال 2017 دستوری از دادگاه برای گرفتن کنترل این موسسه کسب کرد چون عاملان شرکت برای فروختن این نوع اوراق بهادار مجوز نداشتند.

حالا یک مامور که به عنوان نماینده دادگاه به نیابت از شاکی‌ها عمل می‌کند از انزی میزی توسعه‌دهنده املاک محدوده تورنتو و تعدادی شرکت وابسته به او به خاطر 35 میلیون دلار ضرر شکایت کرده است. در این شکایت آمده که پارامونت مقدار زیادی از پول‌ها را به پروژه‌های بازرگانی پر ریسک و توسعه‌نیافته قرض داده که کسب درآمد ثابت از آن‌ها سال‌ها طول می‌کشد.

در شکایت آمده که نزدیک به 18.8 میلیون دلار پول سرمایه‌گذاران به مقصد اعلام شده نرسیده و برای «سود شخصی» میزی به شرکت‌های وابسته به او رسیده است. یک شکایت دیگر هم علیه وکیلی اهل تورنتو و شرکت او که به نیابت از میزی کار می‌کرده ثبت شده و مبلغ خسارت آن 50 میلیون دلار در ارتباط با تخطی از وظایف قانونی است.

میزی هنوز دفاعی مقابل این شکایت ثبت نکرده و هیچ یک از اتهام‌های علیه او در دادگاه ثابت نشده‌اند. وکیل او مایکل سیمان گفته او و مشتری‌اش در حال حاضر آماده نظر دادن نیستند چون پرونده را کامل مطالعه نکرده‌اند.

گلوبال نیوز با شش سرمایه‌گذار صحبت کرده که می‌گویند زندگی‌شان به خاطر سقوط مالی پارامونت زیر و رو شده است. تعدادی از آن‌ها برای سرمایه‌گذاری یک وام مسکن دیگر دریافت کردند و بعضی‌ها می‌گویند ممکن است پس‌انداز عمرشان را از دست داده باشند. یک سرمایه‌گذار گفت مجبور شد خانه‌اش را بفروشد.

مایکل وایت که پدر سه کودک اهل واترلو انتاریو است و 50 هزار دلار سرمایه‌گذاری کرده بود، گفت: «با خودم فکر کردم که وقتی پول در وام‌های مسکن ثانویه سرمایه‌گذاری می‌شود چطور ممکن است چنین اتفاقی بیفتد؟»

دیوید فرنکلین وکیل املاک اهل تورنتو می‌گوید برای مدتی صندوق داشت کار می‌کرد اما مشکل از جایی شروع شد که پول به پروژه‌های ساخت قرض داده شد و سرمایه‌گذاران هیچ ایده‌ای نداشتند. با استناد به شکایت‌هایی که در دادگاه ثبت شده، در بعضی موارد میلیون‌ها دلار پول سرمایه‌گذاری شد اما ساخت‌و‌سازی در پروژه‌ها صورت نگرفت.

با استناد به یکی از شکایت‌ها، یک شرکت تحت کنترل میزی نزدیک به 22 میلیون دلار وام از پارامونت دریافت کرد تا قطعه زمینی در شمال تورنتو را بازسازی کند و توسعه بدهد که در آن هتل پلازا تورنتو متعلق به شرکت Virk Hospitality واقع شده است. هتل توسط شهر تورنتو برای فراهم کردن سرپناه برای صدها پناهجو مورد استفاده بود.

وقتی گرنت تورنتون به عنوان نماینده دادگاه در این شرکت انتخاب شد، متوجه شد که ملک در وضعیت بسیار بدی قرار دارد و هیچ نوسازی یا ساخت و ساز جدیدی در آن صورت نگرفته است. او امسال ملک را با ضرر 14.2 میلیون دلاری به سرمایه‌گذاران فروخت.

در یک پرونده دیگر ادعا شده که 8.1 میلیون دلار به شرکتی تحت کنترل میزی داده شده تا در یک زمین 1.8 جریبی در کمبریج انتاریو ساخت و ساز بشود. این ساخت و ساز شامل یک سالن بولینگ و یک ساختمان کوچک دیگر می‌شد.

وقتی نماینده سرمایه‌گذاران ملک را در دست گرفت متوجه شد که زمین توسعه پیدا نکرده بود، ملک مشکلات زیست محیطی داشت و یک میلیون دلار پولی که در ابتدا توسط سرمایه‌گذاران ارسال شده بود به یک شرکت دیگر مرتبط با میزی منتقل شده بود. با استناد به شکایتی که در دادگاه ثبت شده، سرمایه‌گذاران روی آن ملک 4.8 میلیون دلار ضرر کردند.

گرنت تورنتون همچنین یک شکایت 50 میلیون دلاری علیه وکیل پارامونت بری پولیسوک در روز پنجم دسامبر ثبت کرده و گفته آن‌ها قصور کرده و وظایف قانونی خود را انجام نداده‌اند.